Первая Российская Микрофинансовая франшиза «Мастер-деньги» — единственная федеральная сеть, специализирующаяся на двух видах займов:
- срочные микрозаймы до 15 тыс. руб. за 15 мин.;
- займы с залогом от 100 000 до 1 миллиона рублей (финансирует УК «Мастер Деньги»).
Микрозаймы популярны на территории всей страны. Компания приглашает к сотрудничеству партнеров всех регионов – присоединяясь к известной сети, получить максимально выгодные условия для начала самого рентабельного бизнеса.
Концепция франчайзингового предприятия
Система «Мастер-деньги» — для каждого инвестора свои форматы работы и разные статусы.
Silver-франчайзи
Для инвесторов из малых городов с незначительным стартовым капиталом стоимость франшизы 150 тыс. руб. Франшиза включает:
- право на открытие единственной кассы;
- ПО на одну точку с правами доступа Кассир и Директор:
- гарантии на выкуп грязного портфеля в случае проблем с нормальными показателями;
- инвестиции правообладателя в залоговые займы;
- BusinessBook и BrandBook;
- куратор и обучение;
- подключение к 8-800;
- размещение данных о новом франчайзи на сайте mdrf.ru;
- подключение к эксклюзивному ПО и СМС-оповещение;
- служба безопасности с технологией собственной агентской сети.
Gold-франчайзи
Для серьезных инвесторов, планирующих на территории франшизы масштабное развитие собственной сети, стоимость – 300 тысяч рублей. Франшиза включает:
- программа Silver;
- право на открытие неограниченного количества представительств;
- ПО на неограниченное количество представительств с правами доступа Директора и Кассиры;
- приоритетное право выкупа статуса Platinum-франчайзи;
- инвестиции правообладателя в открытие новых точек.
Platinum-франчайзи
Для инвесторов, занимающихся созданием собственной сети с целью полностью охватить на территории франшизы микрофинансовый рынок. Стоимость – в индивидуальном порядке, в зависимости от территории. Франшиза включает:
- программа Gold-франчайзи;
- кабинет в Программе «Управление сетью» (дополнительно);
- своя эксклюзивная территория;
- возможность работы на эксклюзивной территории по договору Субфранчайзинга;
Главное о франшизе «Мастер-Деньги»
Обучение и поддержка
- Отличная система обучения.
- Понятные обучающие материалы.
- Консультации со всеми необходимыми специалистами компании на всех этапах сотрудничества.
- Наличие единого информационного пространства.
- Специализированное программное обеспечение.
- Информационная и рекламная поддержка.
- Четкий и точный инструктаж по организации и ведению бизнеса.
- Организация дополнительного обучения по желанию фрайчанзи.
- Постоянная проверка клиентов фрайчанзи на платежеспособность.
- Проверка деятельности фрайчанзи на любом этапе сотрудничества с укзанием рекомендаций по увеличению доходности бизнеса.
Требования к помещению
Товарно-денежный оборот в обществе неизбежно увеличивает спрос на кредитование. В настоящее время решить финансовые проблемы можно во многих кредитных учреждениях. При этом банковские кредитные продукты далеко не всегда оправдывают ожидания заемщика.
Микрофинансирование – достаточно перспективный сегмент рынка, так как данные заемные средства более доступны. Можно сказать, что это высоколиквидный, рентабельный и стабильный бизнес.
К основным преимуществам открытия микрофинансовой организации по такой схеме можно отнести следующие моменты:
- Вступление в данный финансовый сегмент рынка осуществляется при поддержке и под присмотром опытного наставника. Каждый франчайзер обеспечивает своих партнеров организационным руководством, консультирует по любым вопросам, возникающим в процессе регистрации бизнеса, а также оказывает всестороннюю поддержку по юридическим нюансам.
- Практичный и эффективный бизнес-план, который предоставляется франчайзи или разрабатывается в соответствии с индивидуальными предпочтениями.
- Обучение сотрудников и поддержка дальнейшего самостоятельного развития.
- Техническое и программное обеспечение.
Более подробную информацию об открытии такого бизнеса вы можете узнать из следующего видео:
Варианты франчайзеров
«Быстроденьги»
Чтобы вникнуть в суть дела и положить старт получению дивидендов, нужно всего лишь обладать малейшим представлением о кредитной системе или иметь опыт работы в данной сфере. Кроме того, таким предложением часто интересуются небольшие компании, решившие провести диверсификацию бизнеса.
Финансовая часть приобретения франшизы включает в себя:
- первоначальные инвестиции от 450 000 руб. до 1 500 000 руб. ;
- оплату вступительного взноса – 150 000 руб .
Все, что должен сделать потенциальный партнер – это найти небольшое помещение, расположенное на главной торговой улице города.
Окупается проект примерно в течение 4-х месяцев. На значение этого показателя большое влияние оказывает регион. Наиболее предприимчивым бизнесменам удается вернуть вложенные деньги спустя 2 месяца.
Старший компаньон обеспечит франчайзи всем необходимым:
- полным пакетом документов, необходимых учреждению для продуктивной работы;
- генеральной доверенностью, выписанной на имя владельца организации;
- всей требуемой рекламной продукцией – буклетами, визитками, видео-презентациями, различным раздаточным материалом;
- консультацией со стороны квалифицированного специалиста головного офиса в части выбора подходящих площадей;
- бесплатным инструктажем для новых работников, разъясняющим тонкости обслуживания клиентов и то, какая информация и в какой последовательности должна им предоставляться;
- круглосуточной консультационной поддержкой;
- готовой программой по работе с заемщиками и вкладчиками.
«Капуста»
Бренд «КапуSта» образовался 11.02.2011 года. Система франчайзинга была запущена в 2013 году, и, по мнению руководства, это было сделано слишком поздно, так как ежегодные обороты развития компании весьма значительны.
«КапуSта» является совершенно новым, быстрым и главное действенным путем микрофинансирования. В основе организации лежат следующие моменты:
- стабильность оформления;
- удобное расположение;
- привлекательные условия займов.
Стоимость франчайзингового предложения включает в себя:
- сумму вступительного взноса – 149 000 руб. ;
- оплату ежемесячного – 10% от выручки .
Необходимость внесения иных текущих платежей отсутствует.
Взамен партнера обеспечивают:
- товарным знаком;
- логотипом;
- бренд-буком;
- помощью при поиске подходящего помещения;
- дизайн-проектом для соответствующего оформления офиса;
- подробными правилами дресс-кода;
- служебными инструкциями для сотрудников;
- прочими методическими указаниями для персонала;
- единым телефоном с префиксом 8-800;
- юридической поддержкой;
- перечнем документов, необходимых для регистрации в ИФНС и реестре МФО;
- сопровождением на каждом этапе развития;
- техническими консультациями на начальных этапах работы;
- программным обеспечением;
- профессиональным call-центром.
Помещение должно отвечать следующим требованиям:
- площадь от 10 до 40 м 2 ;
- располагается на первой линии, обладающей большим пешеходным трафиком;
- рядом должны располагаться рынки, ключевые остановки, метро и любые другие массовые скопления людей;
- соседствует с такими федеральными компаниями, как Связной, Евросеть, Билайн.
Точка должна располагаться в населенных пунктах, население которых составляет не менее 15 000 человек .
«Мастер Деньги»
Является первой российской микрофинансовой франшизой. Старт деятельности компании – 2010 г. Работа данной федеральной сети сводится к выдаче 2-х видов займов:
- срочных микрозаймов до 15 000 руб. в течение 15 минут;
- займов под залог недвижимого имущества от 100 000 до 1 000 000 руб.
Сумма паушального взноса, стоимость оборудования и величина оборотных средств составляет 500 000 руб . Размер ежемесячного роялти – 7% .
Центр выдачи займов может быть представлен офисом, павильоном или стойкой.
После того, как будет достигнута точка окупаемости, сумма ежемесячной прибыли составит примерно 250 тыс. руб .
Инвесторы могут купить один из следующих вариантов франшизы:
- Silver-франчайзи – формат для маленького города и небольшого стартового капитала. Стоимость 150 000 руб. Партнер получает право на открытие 1 точки, а также становится обладателем программного обеспечения, бизнес-бука, бренд-бука, обучающей программы для сотрудников, телефонным номером 8-800, программы смс-оповещения, поддержки со стороны службы безопасности.
- Gold-формат предоставляет новоиспеченному партнеру право на открытие неограниченного числа организаций. Стоимость здесь составит 300 000 руб. При этом предпринимателю будет предоставлено соответствующее программное обеспечение и всесторонняя поддержка со стороны головного офиса.
- Platinum . Разница текущего статуса и предыдущего состоит в том, что предприниматель получает эксклюзивное право на открытие микрофинансовых точек «Мастер Деньги» на определенной территории. То есть, франчайзи разрешается практиковать предоставление права открытия новых организаций третьим лицам на выгодных для него условиях. Величина стоимости данного пакета рассчитывается индивидуально и во многом зависит от территориальной расположенности.
Кроме того, компания гарантирует, что выкупит грязный портфель, если он превысит уровень негативных показателей.
В условиях, которые сложились в современной России многие люди нуждаются в кредиторских займах. Но при этом они не хотят обращаться в банковские учреждения. На то у них может быть своя причина. Однако сейчас в стране появилась альтернатива, а именно микро финансовые организации которые готовы предоставить кредит, при условии наличия только одного документа – паспорта.
Выгодные стороны открытия по франшизе
Данная концепция неожиданного хорошо зарекомендовала себя. Так как люди охотнее обращаются к таким организациям нежели в банк. И соответственно процент дохода у них благодаря этому довольно высокий.
Из таких условий возникает отличная бизнес идея для стартапа, а именно открытие микро финансовой организации по франшизе.
Недаром в последнее время всюду можно увидеть объявления о предоставлении кредитных средств на небольшие суммы до зарплаты, для этого согласно указанию, требуется только паспорт. Ведь все видели очереди в такие финансовые организации.
Данные наблюдения говорят о популярности таких МФО, и это при том что они появились относительно недавно. А самым большим козырем стало упрощенная система регистрации и ограниченный спектр услуг. А из этого можно сделать вывод, что они финансово себя оправдывают и дают своим владельцам хороший доход.
Для того чтобы открыть свой бизнес, и при этом не наделать много ошибок потребуется опыт. А опыт без утрат как известно не набирается. Поэтому сейчас существует тенденция открытия МФЩ с помощью франчайзинга.
Решившись на такой вариант ведения бизнеса, вы получаете в свое расположение ряд следующих преимуществ:
- Открытие под известным названием, которому доверяют люди. А это значит, что у вас уже гарантированно будет клиентская база;
- Франчайзер будет вести вас за руку по всем инстанциям, для регистрации вашей организации. После чего предоставит уже разработанный и проверенный временем бизнес план. Кроме того, нужными инструкциями и рекомендациями;
- Вы получите программное обеспечение, разработанное франчайзом. Кроме того, он будет обеспечивать вам техническую поддержку;
- Всегда можно будет проконсультироваться у «старшего брата» по вопросам, связанным с организацией деятельности;
- По условиям договора, франчайзер будет обучать ваших сотрудников по своей методике;
- Кроме того, вы получите сильную рекламную поддержку. Так как будете представлять довольно большую сеть;
- При открытии бизнеса все риски, связанные с этим процессом, будут минимизированы.
Самыми большими рисками в этой сфере является невозвращение средств заемщиками. При этом если вы пользуетесь франчазингом такие упущения будут сведены к минимуму за счет хорошо обученного персонала способного правильно оценить заемщика.
Франшиза МФО
На территории России на сегодняшний момент существует большое количество микро финансовых организаций. Причем довольно много из них добились существенных результатов, после чего занялись расширение и развитием своей сети прибегая к франчайзингу.
Рассмотрим три самые известные организации – это «Быстроденьги», «Капуста» и «Мастер Деньги».
«Быстроденьги»
Данная организация хорошо известна в стране. За несколько прошедших лет она зарекомендовала себя как хорошего кредитора. Набрала солидную клиентскую базу, что и обеспечило ее дальнейший сетевой рост.
Так как она развивает свою сеть и прибегая к франчайзингу, то здесь можно получить довольно хорошие стартовые условия для бизнеса. Так компания предоставляет для франчайзи такие преимущества:
Одним из главных недостатков данной МФО является высокий размер роялти (30%). Однако из-за специфики бизнеса, вы сможете получать почти двухсот процентную годовую прибыль.
Для начала сотрудничества вам будет необходимо выполнить следующие действия:
- Оплатить франшизу (стоимость 300 тысяч рублей);
- Найти помещение в центральном районе города;
- Для запуска МФО вам будет необходимо обладать суммой не менее 500 тысяч рублей;
- По условиям сотрудничества вам будет необходимо провести рекламную компанию.
Окупаемость такого проекта по заявлениям компании составит не более четырех месяцев.
«Капуста»
Данная организация работает в стране уже несколько лет. За что по праву считается старожилом. За это время она выросла до такого размера, что начала разрабатывать свою методику франшизы. По их заявлениям она является самой простой из представленных в стране.
Для того чтобы открыть франчайзинг необходимо будет выполнить требуемые условия компании:
- Необходимо взять в аренду помещение площадью от 15 до 30 кв. м.;
- Офис необходимо оформить в соответствии с требованиями к интерьеру франчайзинга. Желательно чтобы арендуемый офис находился в большом торговом центре, или же недалеко от крупных городских рынков. Неплохим также считается расположение возле остановок общественного транспорта и метро;
- Чтобы открыть организации по франшизе требуется населенный пункт, в котором проживает больше двадцати тысяч жителей;
- Предприниматель может заниматься кроме МФО своим бизнесом;
- Оплата франшизы составит 150 тысяч рублей, роялти – 10%. Кроме того, необходимо обладать суммой не менее 600 тысяч рублей для стартового капитала.
Для своих франчайзи компания гарантирует:
- Поддержку на первоначальном этапе запуска организации;
- Предоставление всей необходимой документации;
- Предоставление юридической помощи;
- Предоставление штатного бухгалтера и технического обслуживания аппаратуры;
- Предоставление колл-центра с обученными и профессиональными сотрудниками.
Негативной стороной данной компании являются отзывы о ней бывших франчайзи. Они в основном рассказывают об ее неэффективном руководстве и работоспособности.
«Мастер Деньги»
Данная компания является одной из самых первых открытых в России МФО. Кроме того, она первая начала предоставлять свою франшизу. Ее открытие произошло в 2010 году. Данная компания предоставляет два типа займов, а именно:
- Краткосрочный, дается в займы до 15000 рублей;
- Долгосрочный, выдается под залог недвижимости и может доходить до 1000000 рублей.
Стоимость франшизы зависит от ее типа и может достигать 300 тысяч рулей.
Компания в свою очередь предоставляет всю необходимую документацию для открытия организации. После чего обеспечивает юридическую и техническую поддержку.
Ее негативной стороной является неоднократные обвинения бывших франчайзи, об отсутствии поддержки.
Как открыть МФО?
Согласно законодательству РФ, открыть микро финансовую организацию имеет право только юридическое лицо.
Необходимо будет пройти процесс регистрации в ряде фондов. Кроме того, будет нужно получить свидетельство от федеральной службы на право вести такую деятельность.
Первое что нужно будет выполнить, это пройти регистрации юридического лица. После чего вторым шагом станет получение статуса микро финансовой организации. Тут кроется множество подводных камней. Лучше всего на данной стадии будет обращение к опытному юристу за консультацией.
Преимущества и недостатки такого бизнеса
Конечно данный бизнес имеет свои преимуществ, благодаря которым и становится привлекательным для капиталовложения.
Самые яркие положительные стороны:
- Дальнейшее развитие организации и превращение ее в сеть;
- Большие проценты с займов, гарантирую огромную прибыль за короткий срок;
- Высокая востребованность в условиях нынешней экономической ситуации в стране.
Негативной стороной такого бизнеса является:
- Попадание в оборот организации финансов от физ. лиц;
- Нет права стать полноправным участником фондовой биржи;
- Давать займы разрешается только в рублях;
- Отсутствие возможности расторжения договора в одностороннем порядке;
- Большой процент невозврата займов;
- Процент роялти.
Несмотря на все свои минусы, данный бизнес подкупает маленькими сроками своей окупаемости и получением сверхприбыли.
Вконтакте
Ни для кого уже давно не является секретом то, что начинать собственный бизнес в Москве, Санкт-Петербурге и других регионах России рекомендуется при поддержке какого-либо учреждения, которое уже не первый год на рынке. И в этом случае одним из наиболее подходящих вариантов будет являться так называемый микрофинансовый франчайзинг, потому как все организационные вопросы будет решать франчайзер, помогая своим франчайзи предоставлять быстрые кредиты для населения городов РФ
Покупка франшизы микрозаймов может подразумевать последующую юридическую поддержку со стороны франчайзеров. Особенно в случаях взыскания задолженностей, работы с различного рода регулирующими и контролирующими органами.
Помимо этого, продажа франшизы учреждением, которое предоставляет населению микрозаймы (МФО), дает ее покупателям уникальную возможность реализации эффективного и, самое главное, уже работающего бизнес-плана.
В определенных случаях франчайзеры могут помогать франчайзи в разработке нового бизнес-проекта с учетом особенностей конкретных регионов Российской Федерации. Также, он может осуществлять их подготовку к самостоятельной деятельности. Например, проводить комплексное обучение.
Каталог франщиз МФО в Москве
Каталог franchise предложений микрофинансовых организаций города Москвы является достаточно обширным. Наиболее же популярными на сегодняшний день являются следующие франшизы из этого каталога:
- франшиза МФО «Капуста»;
- франшиза микрофинансового учреждения «Мои финансы»;
- франшиза микрофинансового учреждения «Миг инвест».
Условия
МФО «Капуста» на текущий момент является наиболее распространенной микрофинансовой организацией в столице. Франчайзер предоставляет своим франчайзи помещения, концепцию развития, а также обучает их. Вместе с тем он оказывает еще и практическую поддержку, бесплатно предоставляя горячую телефонную линию, помогая в разработке интернет-сайта. Сумма паушального взноса составляет 150 000 рублей. Размер роялти составляет 10%. Размер инвестиций составляет от 600 000 рублей.
МФО «Мои финансы» также обладает достаточно большой популярностью среди населения столицы. Франчайзер предоставляет своим франчайзи бесплатное программное обеспечение, отдельные места на корпоративных серверах, компетентное бухгалтерское, юридическое сопровождение.
Не менее популярной среди населения города Москвы является МФО «Миг инвест». Размер инвестиций в эту микрофинансовую организацию составляет от 250 000 до 300 000 рублей. Что же касается паушального взноса, то он составляет 55 000 рублей, а роялти от 5000 до 15000 рублей. Срок окупаемости менее чем 4 месяца при условии постоянной финансовой поддержки.
